Quem Somos

O Private Banking é o segmento do Citibank dedicado a atender indivíduos de alta renda e suas famílias ao redor do mundo. O Citibank possui atuação global no segmento de private banking, operando em mais de 160 países e jurisdições com aproximadamente 200 milhões de contas de clientes.

Após a venda da operação de varejo no Brasil, o Citibank fez uma parceria com uma corretora local para manter o atendimento local aos clientes do segmento de Private Banking. Desse modo os clientes do Citibank tem acesso aos produtos oferecidos por meio dessa corretora local, e por meio da parceria firmada, os clientes, através do Citibank, utilizam-se da plataforma de negociação da corretora parceira para realizar seus investimentos.

Nesse modelo de parceria, o Citibank atua como um PN (Participante de Negociação) “Light”, sendo responsável pela prospecção, indicação e intermediação do cliente, bem como pela manutenção da relação comercial com o cliente. Já o parceiro atua como um PNP (Participante de Negociação Pleno), sendo o responsável por prover a plataforma de negociação, e pelas atividades de corretagem, registro, execução, processamento, custódia, liquidação e distribuição de produtos de investimento nos mercados financeiro e de capitais para os clientes do segmento Private Banking do Citibank no Brasil.

Cabe ainda ao PNP manter o registro atualizado de todas as operações realizadas pelos clientes, sendo certo que para ter acesso à tais informações transacionais dos clientes, é necessário que o cliente autorize o PNP a compartilhá-las com o Citibank.

O Citibank por sua vez, é responsável por receber as ordens dos clientes e transmiti-las para o PNP, para que o PNP possa processá-las, executá-las, registrá-las, liquidá-las e custodiá-las em nome do cliente.

O Citibank não dispõe de canais eletrônicos contendo os produtos oferecidos pelo PNP, de modo que para conhecer os produtos oferecidos pelo PNP e referendados pelo Citibank, o cliente deve entrar em contato com o Citibank caso tenha interesse em adquirir algum dos produtos. O cliente deve formalizar uma ordem ao Citibank, a qual posteriormente será transmitida pelo Citibank ao PNP, ou ainda, o cliente pode transmitir a ordem diretamente ao PNP, por telefone, por meio de ligação realizada entre cliente, Citibank e PNP.

No modelo adotado pelo Citibank, os produtos e serviços são distribuídos efetivamente pelo PNP, cabendo ao Citibank (i) o recebimento e a transmissão de ordens do cliente junto ao PNP, (ii) a prestação de serviços de intermediação da relação entre o cliente e o PNP e (iii) a proposta de portfólios de investimentos baseado no perfil de risco definido do cliente.

Forma de remuneração

O Citibank tem estabelecido formalmente com o PNP atualmente utilizado, a Guide Investimentos, que fará jus a um percentual das receitas geradas pelos seus clientes migrados e/ou prospectados nos termos da parceria firmada entre as duas instituições.

Conflito de interesses

O Citibank possui políticas e procedimentos para identificar, avaliar e gerenciar potenciais conflitos de interesse com a finalidade de proteger a integridade de seus relacionamentos com os clientes.

Remuneração dos produtos de investimento

A remuneração gerada pela distribuição de produtos de investimento está disponível na página da instituição parceira, Guide Investimentos, e pode ser consultada através do seguinte web link: www.guideinvestimentos.com.br.